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省人民政府辦公廳關于轉發湖北省股權質押融資辦法的通知 發布日期:2015-05-29 09:18 點擊次數 :
省人民政府辦公廳關于轉發湖北省股權質押融資辦法的通知

各市、州、直管市、神農架林區人民政府,省政府各部門:
  省政府金融辦、省工商局、人行武漢分行、湖北銀監局等四部門制定的《湖北省股權質押融資辦法》已經省人民政府同意,現轉發給你們,請認真遵照執行。
  2015年5月8日
  湖北省股權質押融資辦法 
  省政府金融辦省工商局人行武漢分行湖北銀監局
  為支持中小企業發展,拓寬企業融資渠道,規范發展股權質押融資業務,根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《工商行政管理機關股權出質登記辦法》等相關法律法規和金融監管的規定,現就全省大力推進股權質押融資工作制定本辦法。
  一、適用范圍
 ?。ㄒ唬┍巨k法所指的“股權”指依法在湖北省各級工商行政管理機關登記注冊的各類有限責任公司和非上市股份有限公司的股權。
 ?。ǘ┍巨k法所稱“股權質押融資”是指借款人以自有或第三人合法持有的股權作為債權的擔保,向銀行業金融機構、具有相關資質的非銀行業金融機構和資產管理公司、依法設立的融資擔保機構及個人(以下簡稱貸款人)申請獲得貸款或其他形式的融資行為。股權質押融資中以其所持股權為借款人提供質押擔保的企事業法人、自然人和其他組織為出質人,接受股權質押擔保的貸款人為質權人。
 ?。ㄈ┙栀J雙方及出質人辦理股權質押融資,應當遵守國家相關法律、法規和政策規定,遵循公平、自愿、誠實、信用的原則。借款人及出質人不得采取任何方式、任何手段騙取貸款、逃廢債務。貸款人辦理股權質押貸款業務,應當按照國家金融政策和信貸監管政策的規定,加強風險管理,審慎合規經營。
  二、登記托管機構
 ?。ㄋ模┕蓹嗟怯洐C構。湖北省各級工商行政管理機關的企業登記機構是股權出質登記機構,負責股權出質的設立、變更、撤銷、注銷登記。
 ?。ㄎ澹┕蓹嗤泄軝C構。武漢股權托管交易中心、湖北省股權托管中心是我省開展非上市公司股權集中登記托管服務機構。從2015年7月1日起,整合全省企業股權登記托管業務,統一由武漢股權托管交易中心負責辦理。股權登記托管機構在審查后認為申請人提交的相關材料符合條件與要求的,應及時為申請人辦理股權鎖定手續,并向申請人出具股權登記證明文件。
 ?。┑怯浲泄艿挠邢挢熑喂竞头巧鲜泄煞萦邢薰鞠蚬ど绦姓芾頇C關辦理股權出質登記時,應提供登記托管機構出具的股權登記托管證明;未登記托管的有限責任公司和非上市股份有限公司向工商行政管理機關辦理股權出質登記時,按照國家和湖北省有關規定辦理。
  三、申請、審查與評估
 ?。ㄆ撸┥暾埑鲑|登記的股權應當是依法可以轉讓和出質的股權。質權人應充分考慮股權質押融資可能產生的風險,以下股權不得辦理質押融資:
  1.法律、法規規定不得或限制轉讓、出質的;
  2.公司章程規定不得或限制轉讓、出質的;
  3.未按國家規定實際繳付出資的股權;
  4.股權權屬不清、有爭議或者糾紛的;
  5.股權已被司法機關依法查封、凍結、扣押或采取其他強制措施的;
  6.銀行監管部門規定不得辦理股權質押的商業銀行股權;
  7.法律、法規規定的以及不適宜辦理質押的其他情形。
 ?。ò耍┙杩钊讼蛸J款人申請辦理股權質押融資,應按規定向貸款人提交書面申請、擬出質的股權憑證、出質人主體資格證明以及貸款人要求的其他相關資料。出質股權須取得公司許可的,還應提交公司同意出質的決議。
 ?。ň牛┕蓹喑鲑|需經主管部門批準的,應當提交主管部門批準文件。國資管理的企業按照國資管理辦法辦理,金融企業按照金融管理辦法辦理,外資企業按照外資企業管理辦法辦理。
 ?。ㄊ┵J款人或擔保人收到借款人提交的股權質押融資申請資料后,應按規定對借款人、出質人、出質股權和股權所在公司進行全面的盡職調查和審查。股權托管機構應當積極配合做好盡職調查。貸款人應優化流程,提高效率,方便企業,不得要求重復抵押、擔保,切實減輕企業負擔,不斷改進和加強金融服務。
 ?。ㄊ唬┵J款人與借款人商議,合理確定股權的價值和質押率,明確質押貸款金額。武漢股權托管交易中心掛牌企業股權的掛牌和轉讓價格應作為貸款人確定股權價值的重要依據。
  四、股權出質登記
 ?。ㄊ┏鲑|人和質權人在股權質押合同簽訂后,應按規定先后到省內股權登記托管機構和工商行政管理機關辦理股權鎖定與股權出質登記。
 ?。ㄊ┕ど绦姓芾頇C關經審核,對符合條件并準予登記的出具《股權出質登記通知書》,《股權出質登記通知書》載明出質人名稱(姓名)、質權人名稱(姓名)、出質股權所在公司名稱、出質股權數額等。登記機關應根據申請材料將股權出質登記事項完整準確地記載于股權出質登記簿,登記機關應依法通過湖北省企業信用信息公示系統公示股權出質登記信息。
 ?。ㄊ模┏鲑|人和質權人的名稱(姓名)、出質股權所在公司的名稱、出質股權的數額發生變化,應當及時向股權登記托管機構辦理變更手續,并到工商行政管理機關申請辦理股權出質變更登記。股權出質期間,出質雙方、出質股權所在公司因并購重組導致股權出質相關信息發生變化的,各級工商行政管理機關及股權登記托管機構要及時、高效為企業做好股權出質變更登記手續。
 ?。ㄊ澹┲鱾鶛嘞麥?、質權實現、質權人放棄質權或法律規定的其他情形導致質權消滅的,股權質押合同當事人應當到工商行政管理機關辦理股權出質注銷登記。
 ?。ㄊ┵|權合同被依法確認無效或者被撤銷,股權質押合同當事人應當到工商行政管理機關辦理撤銷登記。
  五、風險管理
 ?。ㄊ撸┏鲑|股權一經質押并依法登記,非由法律規定并經貸款人書面同意,出質人不得以任何方式處分被出質部分的股權。擅自處分的,各級工商行政管理機關及股權托管機構不得辦理相關登記,出質股權所在公司也不得同意或配合其辦理相關手續。
 ?。ㄊ耍┵J款人應在辦妥股權出質登記、取得工商行政管理機關出具的《股權出質登記通知書》后,方可發放貸款。對條件具備的借款人,貸款人應及時放款。
 ?。ㄊ牛┵J款人發放貸款后,有權根據相關規定開展貸后檢查工作,有權依照約定列席股權所在公司的董事會、股東大會和重大決策會議,出質人應及時通知貸款人參加會議,貸款人列席上述會議,股權所在公司不得以任何理由拒絕。出質人有義務將出質股權所在公司的董事會決議、股東大會決議、財務年報、財務和經營狀況、影響處置股權價值的重大事件(包括但不限于增減股本、股權變更、合并重組、對外投資擔保、資產處置、解散、倒閉、申請破產、被撤銷或吊銷、被強制執行、重大訴訟、財務狀況惡化等)等信息及時完整地告知貸款人,以便貸款人準確把握影響質押股權的市場價值因素,持續評估質押股權的價值,采取有效措施防范和控制信貸風險。如貸款人認為股權質押價值下降導致抵押率不足時,有權要求借款人追加提供其他有效擔保。
  六、爭議處置
 ?。ǘ┙杩詈贤s定的還款期限屆滿,借款人到期未履行還款義務或者發生當事人約定的實現質權的情形,質權人有權依法處置該股權,從所得價款中優先受償。優先受償后,不足以償還借款本息的,質權人對不足部分金額有權向借款人追償。
  本辦法由省政府金融辦會同省工商局、人行武漢分行、湖北銀監局負責解釋。本辦法自印發之日起實施。我省原已出臺的企業股權登記托管及股權質押融資相關政策,與本辦法不一致的,即行廢止。
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